1998 年 4 月 1 日に、スイス連邦政府は金融セクターでのマネーローンダリングに関する法律を施行しました。以後、金融機関や銀行に対する適正評価手続は大幅に厳格なものとなっています。金融サービス企業として、ACM はマネーローンダリングに対して連邦当局が施行する規制措置に従う義務を有しています。つまり、顧客が当社に自らの身元および資金の出所を示す書類を提出する必要があるということになります。書類の提出を受け、当社は受け入れ資金が実際に合法的な出所からのものかどうかを確認します。この手続がどのように行われるのかについてお客様に詳しく説明し、お客様の個人情報が必要な理由についてご理解いただきたいと考えております。
マネーローンダリングとは
犯罪者は、犯罪活動から得た資金を「合法的なもの」とする方法を見つける必要があります。そうした資金を怪しまれず見つかることなく金融システムに投入し、不正な資金の洗浄を試みます。犯罪者が自らの資金を金融システムに投入できれば、全世界の別な銀行口座や金融商品に資金を移動したり、その資金で物品やサービスを購入したりすることが可能となります。これにより、不正な資金を合法的な資金源からのものに見せかけようとするものです。犯罪者は、資金とその資金の背後の犯罪との結びつきを可能な限り当局に見破られないよう手を尽くします。「合法的な」資金は多くの場合、テロを含む更なる犯罪の資金源として使われます。
ACM に自らの身元を明かす必要がある理由
犯罪者は自らの実名、実際の住所を使って金融商品、サービスを購入したり銀行口座を開設したりすることはありません。それでは資金とのつながりをすぐに捕捉されてしまいます。よって、犯罪者は偽名、架空の住所を使用します。お客様の身元を使って犯罪者が商品を購入したり口座を開設したりする場合もあります。こうしたことを防ぐため、ACM などの金融サービス企業は、口座開設や金融商品、サービスの購入を認める前に顧客について確認を行うために身元を調べる責任を有しています。
ACM に提示する必要のある身分証明および情報
自らの身元および住所を証明するものをご提示いただく必要があります。また、送金元 (銀行名、口座番号) について顧客契約で明示する必要があります。資金がどのような活動から生じたものかについても顧客契約で明示する必要があります。
- 身分証明証または旅券の認証済コピー原本(認証は公証人またはそうした認証を通常行う公的政府機関から取得できます)
- お客様の写真および署名は、当社顧客契約の署名と照合を行うため、はっきり確認できるものでなければなりません。
- ACM 顧客契約で、資金の送金元および口座番号、受取人の氏名 (口座の受取人はお客様の顧客契約の名前、すなわちお客様ご本人と一致するものでなければなりません) を明記する必要があります。また、利益および/または送金を希望するもとの残額は、同じ口座番号および特に同じ受取人、つまりお客様ご本人に戻される必要があります。
- 資金がどのような活動から生じたものかについても顧客契約で明示する必要があります。
偽造が困難なことから、公的な認証が必要となります。スイスのマネーローンダリング規制では、ACM はお客様の身元を確認し、お客様から提出いただいた書類の写しを保持する必要があることをご留意ください。身元の確認を行えない場合、ACM は法律により商品またはサービスをお客様に提供することはできません。
|